為了達(dá)到捐贈(zèng)資金的保值增值目的，更有效地利用各類(lèi)捐贈(zèng)資金，同時(shí)也為了防范資金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)，確保資金運(yùn)作業(yè)務(wù)正常開(kāi)展，依據(jù)《基金會(huì)管理?xiàng)l例》及《上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)教育發(fā)展基金會(huì)章程》有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第一條 上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)教育發(fā)展基金會(huì)是經(jīng)民政部門(mén)批準(zhǔn)的非公募基金會(huì)，根據(jù)《基金會(huì)管理?xiàng)l例》及《上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)教育發(fā)展基金會(huì)章程》有關(guān)規(guī)定，基金會(huì)可依法從事資金運(yùn)作業(yè)務(wù)，資金依法來(lái)自社會(huì)捐贈(zèng)。

第二條 上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)教育發(fā)展基金會(huì)用于運(yùn)作的資金由留本基金和動(dòng)本基金組成。資金運(yùn)作應(yīng)征得捐贈(zèng)人認(rèn)可，運(yùn)作狀況應(yīng)向捐贈(zèng)人報(bào)告，按法定程序辦理有關(guān)手續(xù)。

第三條 建立基金投資管理組織架構(gòu)，設(shè)置專(zhuān)人負(fù)責(zé)制。組織架構(gòu)包括：理事會(huì)、投資決策組、咨詢(xún)顧問(wèn)組、投資工作組。

第四條 理事會(huì)作為基金會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，享有基金會(huì)資金運(yùn)作的最終決策和監(jiān)管的權(quán)力。鑒于上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)教育發(fā)展基金會(huì)是圍繞上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)發(fā)展而成立的非公募基金會(huì)，理事會(huì)主要領(lǐng)導(dǎo)由學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)兼任，從而確保理事會(huì)的決策與學(xué)校的利益相一致。

第五條 投資決策組由理事會(huì)成員和有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，受理事會(huì)委托，行使日常投資決策和監(jiān)管之責(zé)。主要職能是：①審核投資領(lǐng)域、投資組合、重大投資方案（500萬(wàn)元以上）；②審核投資的管理制度并監(jiān)督執(zhí)行；③決定其他投資重大事項(xiàng)。

第六條 咨詢(xún)顧問(wèn)組由專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域領(lǐng)導(dǎo)、專(zhuān)家和校友等組成，是基金會(huì)投資活動(dòng)的智囊團(tuán)。主要職能是：①?gòu)膶?zhuān)業(yè)化角度咨詢(xún)資金運(yùn)作的政策、法律、金融、市場(chǎng)、風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題；②監(jiān)控資金運(yùn)作過(guò)程科學(xué)性等問(wèn)題。

第七條 投資工作組以基金會(huì)辦公室管理人員為主,由基金會(huì)、校財(cái)務(wù)處相關(guān)人員、經(jīng)辦人員組成。其職責(zé)主要是：①組織資金運(yùn)作市場(chǎng)研究和市場(chǎng)調(diào)查，提出資金運(yùn)作建議；②執(zhí)行投資決策組的決議，制定資金運(yùn)作操作程序和實(shí)施流程；③對(duì)投資狀況不定期監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正；④定期報(bào)告資金運(yùn)作方案的執(zhí)行情況，工作組實(shí)行收益日?qǐng)?bào)、對(duì)決策組實(shí)行收益月報(bào)制度。

第八條 資金運(yùn)作的決策流程

（一）由投資工作組組織進(jìn)行資金運(yùn)作市場(chǎng)研究及市場(chǎng)調(diào)查，確定投資結(jié)構(gòu)方案和投資渠道選擇方案等報(bào)投資決策組，由投資決策組審定；

（二）依據(jù)投資決策組決定的投資結(jié)構(gòu)方案和投資渠道的授權(quán)，投資工作組負(fù)責(zé)制定具體投資理財(cái)策略和總體計(jì)劃；

（三）投資工作組根據(jù)制定的投資策略進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分，尋找合作伙伴，調(diào)查合作伙伴的誠(chéng)信度，洽談合作意向，分析項(xiàng)目預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)及防范措施；

（四）投資工作組就方案向咨詢(xún)顧問(wèn)組咨詢(xún)，設(shè)立“防火墻”，分工負(fù)責(zé)實(shí)施具體的投資。若項(xiàng)目投資在500萬(wàn)元人民幣以上，報(bào)請(qǐng)投資決策組最后審定。

第九條 資金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)防范

基金會(huì)的資金運(yùn)作以穩(wěn)健為基本原則，在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下盡量提高投資回報(bào)，具體措施如下：

（一）根據(jù)對(duì)基金的流動(dòng)性需求，采用分散投資策略。選擇多家公司合作，分散公司的信用風(fēng)險(xiǎn)；選擇不同品種進(jìn)行投資，分散投資于各類(lèi)基金、理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等，分散項(xiàng)目系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）為控制風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)資產(chǎn)的投資效果，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力設(shè)定止損點(diǎn)。損失達(dá)止損點(diǎn)時(shí)，工作組商定調(diào)整對(duì)策，終止該類(lèi)基金的投資。

（三）建立同類(lèi)比較檔案，定期對(duì)基金公司的信用狀況和投資能力進(jìn)行評(píng)估，分析各公司的投資風(fēng)格，調(diào)整投資合作對(duì)象。

（四）在投資決策組授權(quán)的前提下盡量加快審批程序，提高投資基金校內(nèi)劃撥周轉(zhuǎn)速度，以免錯(cuò)過(guò)好產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)機(jī)會(huì)。

（五）為保證操作統(tǒng)一性，每筆對(duì)外投資指令由投資決策組授權(quán)人員審核后簽發(fā)，其他人員簽發(fā)無(wú)效。

第十條 資金運(yùn)作的監(jiān)控程序

投資工作組每個(gè)工作人員都有義務(wù)對(duì)當(dāng)前投資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控，并隨時(shí)接受理事會(huì)、投資決策組、咨詢(xún)顧問(wèn)組的監(jiān)控檢查，具體監(jiān)控內(nèi)容如下：

（一）理事會(huì)任何成員有詢(xún)問(wèn)投資工作進(jìn)展的權(quán)利，秘書(shū)長(zhǎng)每年應(yīng)向理事會(huì)全面匯報(bào)資金管理情況；

（二）審核資金運(yùn)作合作單位的背景資料，就合作單位的法律地位、產(chǎn)品屬性、資金實(shí)力、往來(lái)業(yè)績(jī)等進(jìn)行咨詢(xún)，監(jiān)督合作單位的選擇程序；

（三）審核資金運(yùn)作協(xié)議條文，檢查各方的法律責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任及利潤(rùn)收益等；

（四）監(jiān)督方案形成的決策程序，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為及時(shí)糾正；

（五）在方案運(yùn)作過(guò)程中，監(jiān)控資金的收益和損失情況，及時(shí)提醒項(xiàng)目負(fù)責(zé)人注意；

（六）監(jiān)控項(xiàng)目運(yùn)作的止損點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提示“止損”指令；

（七）實(shí)行投資工作組周例會(huì)制度、書(shū)面報(bào)告制度；

（八）實(shí)行投資決策組月例會(huì)制度。

第十一條 本辦法由上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)教育發(fā)展基金會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第十二條 本辦法自公布之日起執(zhí)行。